Est-ce que vous cherchez à réduire vos impôts sur le revenu pour cette année 2019 ? Rassurez-vous, il existe de nombreuses manières d’y parvenir. L’État a mis en place différents mécanismes de défiscalisation 2019 qui conviendront assurément à votre situation.

Chaque dispositif de défiscalisation dispose de ses propres conditions d’éligibilité, de ses propres contraintes, de ses propres avantages ainsi que de son efficacité. Il serait alors judicieux de procéder à un comparatif avant d’en choisir pour orienter votre investissement. Il existe, par exemple, trois principales catégories de mécanismes permettant de réduire les impôts sur les revenus. Il y a premièrement le secteur immobilier, l’investissement productif, et enfin la baisse du revenu. Comme énoncé précédemment, chacun de ces dispositifs présentent des avantages exceptionnels, mais aussi des inconvénients.

Dans ce guide de défiscalisation 2019, vous disposerez de toutes les informations nécessaires pour orienter votre choix du dispositif défiscalisant adapté à votre budget et votre tranche d’imposition. Toutefois, cela reste des renseignements et ne substitue en aucun cas l’avis d’un fiscaliste expérimenté. Tout comme le ferait un simulateur de défiscalisation, ces informations vous seront utiles pour planifier votre investissement. Mais avant de vous y engager réellement, sa fiabilité devra être confirmée par un expert fiscaliste.

Sans plus tarder, découvrez toutes les informations dont vous avez besoin pour réduire vos impôts sur le revenu !

Je paie 3000 euros d’impôts sur le revenu

Différents dispositifs de défiscalisation vous permettront de réduire vos 3000 euros d’impôts sur le revenu. Chacun d’entre eux dispose de ses propres conditions, de ses taux de réduction fiscale et de sa durée d’investissement.

Pour 3000 euros d’impôts sur le revenu, vous pourrez choisir tous les dispositifs qui sont soumis au plafonnement global de niches fiscales à 10000 euros ou à 18000 euros. Mais, en même temps, vous pouvez choisir les dispositifs de défiscalisation immobilière qui disposent de plafonnement majoré.

Choisissez donc parmi la liste de mécanismes de défiscalisation suivante :

  • FCPI et FPI : ce sont les fonds communs de placement dans l’innovation et les fonds d’investissement de proximité. Ils vous permettent de bénéficier jusqu’à 18% de réduction fiscale. Le plafonnement est établi à 12.000 euros pour un célibataire. Il est aussi possible d’investir dans un FPI en Outre-mer et gagner jusqu’à 38% de réduction fiscale.
  • PME : un investissement dans une PME vous fait gagner jusqu’à 18% de réduction fiscale. Il vous est possible de souscrire aux titres d’une PME si celle-ci a été créée récemment. Sinon, retenez que le choix de la PME dans laquelle investir sera conditionné par plusieurs critères. Il est donc important de s’informer un peu plus sur le sujet avant d’investir.
  • Investissement locatif : dans ce domaine, plusieurs dispositifs de défiscalisation vous sont proposés. Il y a notamment la loi Pinel 2019 qui propose 12%, 18% ou 21% de réduction fiscale pour 6 ans, 9 ans et 12 ans d’investissement. La limite de la réduction fiscale est de 300.000 euros et il faut respecter plusieurs conditions pour être éligible à ce dispositif (bien situé dans un zonage spécifique, plafonnement des ressources des locataires et du loyer, etc.).
  • Investissement en résidence meublée : il s’agit à la fois de la loi Censi-Bouvard et des statuts de loueurs meublés (LMNP et LMP). Cet investissement concerne la location de résidences de services comme les EHPAD, les résidences séniors et les résidences étudiantes. Le dispositif permet de bénéficier jusqu’à 11% de réduction fiscale de la somme investie avec une limite de 300.000 euros.
  • Dispositif Pinel Outre-mer : ce dispositif entre dans le cadre du plafonnement à 18.000 euros. Il permet une réduction fiscale comprise entre 23% et 32%.
  • Investissement en Outre-mer avec la loi Girardin : il y a notamment trois types de dispositif Girardin. Il y a la loi Girardin industriel, la loi Girardin intermédiaire et la loi Girardin social. Ces dispositifs permettent de bénéficier jusqu’à 50% du montant investi.
  • Investissement dans les SOFICA : il s’agit d’appuyer les sociétés qui financent les productions audiovisuelles et cinématographiques de France. Les taux de réduction fiscale varient entre 30%, 36% et 48% de votre investissement.
  • PERP et produits d’épargne-retraite : ces dispositifs échappent au plafonnement global de niches fiscales. Il y a notamment les contrats Madelin et le régime Préfon pour les fonctionnaires. Ces mécanismes vous permettent de bénéficier jusqu’à 20% de la totalité de la somme que vous aurez versée.
  • Déficit foncier : c’est aussi un dispositif qui échappe au plafonnement global de niches fiscales. L’investisseur immobilier sera soumis au régime réel d’imposition. A ce titre, il a la possibilité de générer un déficit sur ses biens immobiliers en réalisant des travaux. Le déficit foncier dispose de son propre plafonnement qui est de 10.700 euros par an. Mais, il est possible de reporter l’avantage fiscal l’année suivante si celui-ci dépasse ce montant de plafonnement.
  • Loi Malraux et loi Monuments Historiques : ces dispositifs ne sont pas non plus concernés par le plafonnement global des niches fiscales. La loi Malraux vous propose une enveloppe « travaux » d’environ 100.000 euros pour des biens immobiliers destinés à la location et qui sont situés dans certaines zones protégées. La loi « Monuments Historiques » vous permet de bénéficier d’une déduction fiscale de 50%, voire même de 100% du coût des travaux réalisés.

Je paie 4000 euros d’impôts sur le revenu

Le principe de défiscalisation 2019 est ainsi très simple. Il vous suffit de choisir parmi la liste des dispositifs défiscalisant déjà cités précédemment. Vous avez le choix entre les types d’investissement suivants :

  • FCPI et FPI : 18 % de réduction fiscale, ou 38% en Outre-mer
  • PME : 18% de réduction fiscale
  • Investissement locatif : Pinel 2019 (12%, 18%, 21%)
  • Investissement en résidence meublée : loi Censi-Bouvard (11%), LMNP et LMP (11%)
  • Dispositif Pinel Outre-mer : entre 23% et 32%
  • Investissement en Outre-mer avec la loi Girardin : jusqu’à 50% de réduction fiscale
  • Investissement dans les SOFICA : 30%, 36% ou 48% de réduction fiscale
  • PERP et produits d’épargne-retraite : 20% de réduction fiscale
  • Déficit foncier : plafonnement de 10.700 euros par an
  • Loi Malraux et loi Monuments Historiques : Malraux (100.000 euros), Monuments Historiques (50%, voire 100% de réduction fiscale)

Libre à vous de choisir le dispositif défiscalisant vous permettant de réduire vos 4000 euros d’impôts sur le revenu.

Je paie 5000 euros d’impôts sur le revenu

Si vous payez 5000 euros d’impôts sur le revenu, vous avez également le choix entre les dispositifs de défiscalisation suivants :

  • FCPI et FPI : 18 % de réduction fiscale, ou 38% en Outre-mer
  • PME : 18% de réduction fiscale
  • Investissement locatif : Pinel 2019 (12%, 18%, 21%)
  • Investissement en résidence meublée : loi Censi-Bouvard (11%), LMNP et LMP (11%)
  • Dispositif Pinel Outre-mer : entre 23% et 32%
  • Investissement en Outre-mer avec la loi Girardin : jusqu’à 50% de réduction fiscale
  • Investissement dans les SOFICA : 30%, 36% ou 48% de réduction fiscale
  • PERP et produits d’épargne-retraite : 20% de réduction fiscale
  • Déficit foncier : plafonnement de 10.700 euros par an
  • Loi Malraux et loi Monuments Historiques : Malraux (100.000 euros), Monuments Historiques (50%, voire 100% de réduction fiscale)

Choisissez celui qui vous paraît le plus avantageux pour réduire vos 5000 euros d’impôts sur le revenu.

Je paie 6000 euros d’impôts sur le revenu

Si vous payez 6000 euros d’impôts sur le revenu, vous avez le choix entre :

  • FCPI et FPI : 18 % de réduction fiscale, ou 38% en Outre-mer
  • PME : 18% de réduction fiscale
  • Investissement locatif : Pinel 2019 (12%, 18%, 21%)
  • Investissement en résidence meublée : loi Censi-Bouvard (11%), LMNP et LMP (11%)
  • Dispositif Pinel Outre-mer : entre 23% et 32%
  • Investissement en Outre-mer avec la loi Girardin : jusqu’à 50% de réduction fiscale
  • Investissement dans les SOFICA : 30%, 36% ou 48% de réduction fiscale
  • PERP et produits d’épargne-retraite : 20% de réduction fiscale
  • Déficit foncier : plafonnement de 10.700 euros par an
  • Loi Malraux et loi Monuments Historiques : Malraux (100.000 euros), Monuments Historiques (50%, voire 100% de réduction fiscale)

Je paie 7000 euros d’impôts sur le revenu

Si vous payez 7000 euros d’impôts sur le revenu, orientez votre choix vers l’un des dispositifs de défiscalisation ci-dessous. Chacun d’eux propose des avantages fiscaux intéressants :

  • FCPI et FPI : 18 % de réduction fiscale, ou 38% en Outre-mer
  • PME : 18% de réduction fiscale
  • Investissement locatif : Pinel 2019 (12%, 18%, 21%)
  • Investissement en résidence meublée : loi Censi-Bouvard (11%), LMNP et LMP (11%)
  • Dispositif Pinel Outre-mer : entre 23% et 32%
  • Investissement en Outre-mer avec la loi Girardin : jusqu’à 50% de réduction fiscale
  • Investissement dans les SOFICA : 30%, 36% ou 48% de réduction fiscale
  • PERP et produits d’épargne-retraite : 20% de réduction fiscale
  • Déficit foncier : plafonnement de 10.700 euros par an
  • Loi Malraux et loi Monuments Historiques : Malraux (100.000 euros), Monuments Historiques (50%, voire 100% de réduction fiscale)

Je paie 8000 euros d’impôts sur le revenu

Pour une charge fiscale en dessous du plafonnement global des niches fiscales, vous pouvez toujours vous référer aux dispositifs de défiscalisation suivants :

  • FCPI et FPI : 18 % de réduction fiscale, ou 38% en Outre-mer
  • PME : 18% de réduction fiscale
  • Investissement locatif : Pinel 2019 (12%, 18%, 21%)
  • Investissement en résidence meublée : loi Censi-Bouvard (11%), LMNP et LMP (11%)
  • Dispositif Pinel Outre-mer : entre 23% et 32%
  • Investissement en Outre-mer avec la loi Girardin : jusqu’à 50% de réduction fiscale
  • Investissement dans les SOFICA : 30%, 36% ou 48% de réduction fiscale
  • PERP et produits d’épargne-retraite : 20% de réduction fiscale
  • Déficit foncier : plafonnement de 10.700 euros par an
  • Loi Malraux et loi Monuments Historiques : Malraux (100.000 euros), Monuments Historiques (50%, voire 100% de réduction fiscale)

Ils vous aideront à réduire vos 8000 euros d’impôts sur le revenu très rapidement.

Je paie 9000 euros d’impôts sur le revenu

Il en va de même si vous êtes obligés de payer 9000 euros d’impôts sur le revenu. Ces mêmes dispositifs de défiscalisation vous assureront une économie fiscale conséquente. Il suffit juste de faire le bon choix. Ces mécanismes de défiscalisation sont :

  • FCPI et FPI : 18 % de réduction fiscale, ou 38% en Outre-mer
  • PME : 18% de réduction fiscale
  • Investissement locatif : Pinel 2019 (12%, 18%, 21%)
  • Investissement en résidence meublée : loi Censi-Bouvard (11%), LMNP et LMP (11%)
  • Dispositif Pinel Outre-mer : entre 23% et 32%
  • Investissement en Outre-mer avec la loi Girardin : jusqu’à 50% de réduction fiscale
  • Investissement dans les SOFICA : 30%, 36% ou 48% de réduction fiscale
  • PERP et produits d’épargne-retraite : 20% de réduction fiscale
  • Déficit foncier : plafonnement de 10.700 euros par an
  • Loi Malraux et loi Monuments Historiques : Malraux (100.000 euros), Monuments Historiques (50%, voire 100% de réduction fiscale)

Je paie 10000 euros d’impôts sur le revenu

Pour 10000 euros d’impôts sur le revenu, les mêmes dispositifs de défiscalisation sont utilisables. En revanche, les spécialistes recommandent davantage les dispositifs de défiscalisation immobilière, qu’ils soient classiques ou en Outre-mer. En effet, les intérêts sont beaucoup plus considérables.

Ainsi, vous êtes libres de choisir celui qui vous conviendra le mieux parmi la liste suivante :

  • FCPI et FPI : 18 % de réduction fiscale, ou 38% en Outre-mer
  • PME : 18% de réduction fiscale
  • Investissement locatif : Pinel 2019 (12%, 18%, 21%)
  • Investissement en résidence meublée : loi Censi-Bouvard (11%), LMNP et LMP (11%)
  • Dispositif Pinel Outre-mer : entre 23% et 32%
  • Investissement en Outre-mer avec la loi Girardin : jusqu’à 50% de réduction fiscale
  • Investissement dans les SOFICA : 30%, 36% ou 48% de réduction fiscale
  • PERP et produits d’épargne-retraite : 20% de réduction fiscale
  • Déficit foncier : plafonnement de 10.700 euros par an
  • Loi Malraux et loi Monuments Historiques : Malraux (100.000 euros), Monuments Historiques (50%, voire 100% de réduction fiscale)

Je paie 11000 euros d’impôts sur le revenu

11000 euros d’impôts sur le revenu, c’est déjà beaucoup. Afin de réduire cette somme, vous disposez des mêmes dispositifs de défiscalisation que l’État met à votre disposition, à savoir :

  • FCPI et FPI : 18 % de réduction fiscale, ou 38% en Outre-mer
  • PME : 18% de réduction fiscale
  • Investissement locatif : Pinel 2019 (12%, 18%, 21%)
  • Investissement en résidence meublée : loi Censi-Bouvard (11%), LMNP et LMP (11%)
  • Dispositif Pinel Outre-mer : entre 23% et 32%
  • Investissement en Outre-mer avec la loi Girardin : jusqu’à 50% de réduction fiscale
  • Investissement dans les SOFICA : 30%, 36% ou 48% de réduction fiscale
  • PERP et produits d’épargne-retraite : 20% de réduction fiscale
  • Déficit foncier : plafonnement de 10.700 euros par an
  • Loi Malraux et loi Monuments Historiques : Malraux (100.000 euros), Monuments Historiques (50%, voire 100% de réduction fiscale)

Néanmoins, pour optimiser au mieux votre défiscalisation 2019 et augmenter vos capitaux d’investissement, il est encore conseillé de choisir un mécanisme défiscalisant immobilier. La loi Pinel 2019 est celui que les fiscalistes recommandent actuellement.

Je paie 12000 euros d’impôts sur le revenu

Pour réduire 12000 euros d’impôts sur le revenu, faites votre choix entre ces dispositifs de défiscalisation 2019 :

  • FCPI et FPI : 18 % de réduction fiscale, ou 38% en Outre-mer
  • PME : 18% de réduction fiscale
  • Investissement locatif : Pinel 2019 (12%, 18%, 21%)
  • Investissement en résidence meublée : loi Censi-Bouvard (11%), LMNP et LMP (11%)
  • Dispositif Pinel Outre-mer : entre 23% et 32%
  • Investissement en Outre-mer avec la loi Girardin : jusqu’à 50% de réduction fiscale
  • Investissement dans les SOFICA : 30%, 36% ou 48% de réduction fiscale
  • PERP et produits d’épargne-retraite : 20% de réduction fiscale
  • Déficit foncier : plafonnement de 10.700 euros par an
  • Loi Malraux et loi Monuments Historiques : Malraux (100.000 euros), Monuments Historiques (50%, voire 100% de réduction fiscale)

Toutefois, les experts en fiscalité ont une nette préférence pour la loi Pinel 2019. Selon leur analyse, le prolongement de la durée du dispositif pour 4 années est une opportunité qu’il ne faut pas laisser passer.

Je paie 15000 euros d’impôts sur le revenu

Pour 15000 euros d’impôts sur le revenu, vous l’aurez compris, les dispositifs de défiscalisation immobilière sont fortement recommandés. Cela ne signifie pas pour autant que les autres mécanismes ne vous seront pas avantageux. Au contraire, il y a parfois des dispositifs qui peuvent être combinés entre eux. Pour vous aider à les identifier, et surtout à les conformer à votre situation, n’hésitez pas à faire appel à un expert en fiscalité. Il saura vous conseiller et vous guider dans votre choix.

A titre de rappel, vous disposez des mécanismes de défiscalisation suivants pour réduire vos 15000 euros d’impôts sur le revenu :

  • FCPI et FPI : 18 % de réduction fiscale, ou 38% en Outre-mer
  • PME : 18% de réduction fiscale
  • Investissement locatif : Pinel 2019 (12%, 18%, 21%)
  • Investissement en résidence meublée : loi Censi-Bouvard (11%), LMNP et LMP (11%)
  • Dispositif Pinel Outre-mer : entre 23% et 32%
  • Investissement en Outre-mer avec la loi Girardin : jusqu’à 50% de réduction fiscale
  • Investissement dans les SOFICA : 30%, 36% ou 48% de réduction fiscale
  • PERP et produits d’épargne-retraite : 20% de réduction fiscale
  • Déficit foncier : plafonnement de 10.700 euros par an
  • Loi Malraux et loi Monuments Historiques : Malraux (100.000 euros), Monuments Historiques (50%, voire 100% de réduction fiscale)

Je paie 2000 euros d’impôts sur le revenu

Pour 2000 euros d’impôts sur le revenu, toutes les opportunités vous sont offertes pour réduire ce montant. Il vous suffit de faire un choix entre les investissements suivant pour une défiscalisation 2019 optimisée :

  • FCPI et FPI : 18 % de réduction fiscale, ou 38% en Outre-mer
  • PME : 18% de réduction fiscale
  • Investissement locatif : Pinel 2019 (12%, 18%, 21%)
  • Investissement en résidence meublée : loi Censi-Bouvard (11%), LMNP et LMP (11%)
  • Dispositif Pinel Outre-mer : entre 23% et 32%
  • Investissement en Outre-mer avec la loi Girardin : jusqu’à 50% de réduction fiscale
  • Investissement dans les SOFICA : 30%, 36% ou 48% de réduction fiscale
  • PERP et produits d’épargne-retraite : 20% de réduction fiscale
  • Déficit foncier : plafonnement de 10.700 euros par an
  • Loi Malraux et loi Monuments Historiques : Malraux (100.000 euros), Monuments Historiques (50%, voire 100% de réduction fiscale)